Was ist unabhängige Vermögensverwaltung?

Unabhängige Vermögensverwalter sind neben den Banken die wichtigsten Akteure auf dem Finanzplatz Schweiz.
Die unabhängigen Vermögensverwalter verwalteten Ende 2004 bereits 500 Milliarden Schweizerfranken, was damals einem Marktanteil von 14% entsprach. Geht man von einem konstanten Marktanteil aus, wuchs das durch unabhängige Vermögensverwalter betreute Vermögen von 2004 bis 2006 durchschnittlich jährlich um 17,5% auf 690 Milliarden Schweizerfranken. 
Ein Vermögensverwalter im Allgemeinen verwaltet das Vermögen seiner Kunden und berät sie in Geld- und Vermögensfragen. 
Die unabhängige Vermögensverwaltung zeichnet sich zusätzlich dadurch aus, dass der unabhängige Vermögensverwalter das Kundenvermögen nach seiner eigenen Überzeugung verwaltet, das heisst frei von Einflüssen Dritter. Er ist somit zum Beispiel in der Wahl der Anlageprodukte nicht eingeschränkt. Der Vermögensverwalter agiert über eine Vollmacht im Namen des Kunden. Das Kundenvermögen liegt auf einem Konto bei einer Depotbank.

Welche Tätigkeiten übt ein unabhängiger Vermögensverwalter aus?

Ein unabhängiger Vermögensverwalter kann klassische Vermögensverwaltung betreiben oder aber er spezialisiert sich auf spezifische Anlagekategorien oder -produkte. Viele unabhängige Vermögensverwalter betreuen ihre Kunden in allen Vermögensbelangen. Das heisst, sie gehen über die bankmässige Vermögensverwaltung hinaus und bieten zusätzliche Dienstleistungen an wie beispielsweise Steuerberatung.

Quelle: www.vsv-asg.ch

Was versteht man unter «klassischer Vermögensverwaltung»?

Bei der klassischen Vermögensverwaltung erstellt der Vermögensverwalter aufgrund eines persönlichen und ausführlichen Gesprächs ein Profil des Kunden, das seine finanzielle Situation, Risikofähigkeit und -Toleranz ganzheitlich widerspiegelt. Aufbauend darauf definiert der Vermögensverwalter zusammen mit dem Kunden die Anlageziele. Entweder konstruiert der Vermögensverwalter daraufhin ein Portfolio, das auf die individuellen Anlageziele des Kunden genau abgestimmt ist, oder aber er investiert das Kundenvermögen gemäss den Anlagezielen in ein Standardportfolio. Die Anlageentscheide trifft der Vermögensverwalter nach seiner Überzeugung, jedoch immer im Interesse des Kunden und im Rahmen der vereinbarten Anlageziele.

Quelle: www.vsv-asg.ch

Welche Spezialisierungen gibt es?

Einige unabhängige Vermögensverwalter sind auf gewisse Anlagekategorien wie Devisen, Anlagen in Private Equity oder auf spezifische Finanzprodukte wie eigene Fonds oder strukturierte Produkte spezialisiert. Dieses Angebot richtet sich meist nicht an Privatkunden, sondern an andere Vermögensverwalter, Banken und institutionelle Kunden.

Quelle: www.vsv-asg.ch

Welche zusätzlichen Dienstleistungen bieten unabhängige Vermögensverwalter an?

Oft geht die breite Angebotspalette über die bankmässige Vermögensverwaltung hinaus. Beispiele für weitere Tätigkeiten sind: Jegliche Art von Anlagegeschäften, Steuerberatung, Vorsorgegestaltung, Konsolidierung von Vermögen, Absicherung durch Versicherungen, Entwicklung von Immobilienportefeuilles, Nachfolge- und Nachlassplanung, Regelung von Erbschaftsangelegenheiten, juristische Beratungen, Beratung bei Finanzierungen, Cash-Management, Handelsgeschäfte und weiteres mehr.

Quelle: www.vsv-asg.ch

Wie kann ich als Anleger prüfen, ob ein Vermögensverwalter seriös ist?

Folgende Grundsätze können Ihnen bei der Auswahl eines Vermögensverwalters behilflich sein: 

• Ist der Vermögensverwalter einer der nachfolgenden Selbstregulierungsorganisation (SRO) 
  angeschlossen oder direkt der Kontrollstelle zur Bekämpfung der Geldwäscherei unterstellt? 
  Denn nur dann darf ein Vermögensverwalter in der Schweiz tätig sein.
  - ARIF: Association Romande des Intermédiaires Financiers
  - OAR-G: Organisme d'Autorégulation du Groupement Suisse des Conseils en Gestion Indépendants 
    (GSCGI) et du Groupement Patronal Corporatif des Gérants de Fortune de Genève (GPCGFG)
  - OAD FCT: Organismo di Autodisciplina dei Fiduciari del Cantone Ticino
  - PolyReg: Allgemeiner Selbstregulierungs-Verein
  - SRO SAV/SNV: Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Anwaltsverbandes und des
    Schweizerischen Notarenverbandes
  - SRO SLV: Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Leasingverbandes
  - SRO STV: Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Treuhänder-Verbandes
  - SRO VSV: Selbstregulierungsorganisation des Verbandes Schweizerischer Vermögensverwalter
  - VQF: Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen
  Mehr dazu unter www.gwg.admin.ch.

• Steht der Vermögensverwalter im Telefonbuch und ist er im Handelsregister eingetragen?

  Sind seine Büroräumlichkeiten sichtbar am Haus angeschrieben?

• Können Sie jederzeit mit Ihrem Vermögensverwalter einen Termin vereinbaren?

• Verlangen Sie Informationsunterlagen und Verträge vom Vermögensverwalter und überprüfen Sie diese.

• Der Vermögensverwalter sollte mit Ihnen ein auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Anlageprofil erstellen. Hierzu sollte er Ihre finanzielle Situation, Anlageziele, Anlagehorizont und Ihre Risikoneigung sorgfältig analysieren.

• Der Vermögensverwalter sollte immer einen schriftlichen Vermögensverwaltungsvertrag mit Ihnen abschliessen.

Quelle: www.vsv-asg.ch